中證金牛金融研究中心21日發(fā)布2020年第一季度凈值型銀行理財(cái)綜合能力評(píng)價(jià)排名和開(kāi)放式凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)結(jié)果。

從評(píng)價(jià)結(jié)果看，招商銀行(招銀理財(cái))、工商銀行(工銀理財(cái))、興業(yè)銀行(興銀理財(cái))分列全國(guó)性銀行前三名，共有28家銀行的88只凈值型產(chǎn)品獲金牛理財(cái)5星評(píng)價(jià)。

該評(píng)價(jià)體系由中國(guó)社科院金融法律與金融監(jiān)管研究基地提供學(xué)術(shù)支持，新華網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道和中證金牛金融研究中心每季度聯(lián)合發(fā)布結(jié)果。

招商銀行、北京銀行、重慶農(nóng)商行分列三類銀行第一名

一季度凈值型銀行理財(cái)綜合能力排名是以截至2020年3月31日數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，對(duì)199家凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行的綜合評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)采用定量和定性相結(jié)合的方法，從產(chǎn)品規(guī)模、產(chǎn)品業(yè)績(jī)、信息披露、產(chǎn)品豐富度等角度進(jìn)行。

從排名結(jié)果看，招商銀行(招銀理財(cái))、工商銀行(工銀理財(cái))、興業(yè)銀行(興銀理財(cái))分列全國(guó)性銀行前三位，北京銀行、杭州銀行(杭銀理財(cái))、江蘇銀行分列城商行類前三位，重慶農(nóng)商行、江蘇江南農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行分列農(nóng)商行類前三位。

全國(guó)性銀行中，排名前十的銀行還有中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國(guó)銀行(中銀理財(cái))、華夏銀行、建設(shè)銀行(建信理財(cái))、農(nóng)業(yè)銀行(農(nóng)銀理財(cái))和光大銀行(光大理財(cái))。

城商行中，排名前十的還有南京銀行、上海銀行、寧波銀行(寧銀理財(cái))、貴陽(yáng)銀行、徽商銀行(徽銀理財(cái))、長(zhǎng)安銀行和青島銀行。

農(nóng)商行中，排名前十的還有杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行、廣東順德農(nóng)村商業(yè)銀行、貴陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行、江蘇蘇州農(nóng)村商業(yè)銀行、江蘇張家港農(nóng)村商業(yè)銀行、青島農(nóng)村商業(yè)銀行、無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行。

88只凈值型理財(cái)產(chǎn)品獲5星評(píng)價(jià)

凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)是以截至2020年3月31日的近一年數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，從風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、業(yè)績(jī)穩(wěn)定性兩個(gè)角度，對(duì)存續(xù)期內(nèi)的開(kāi)放式固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、混合類理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)價(jià)，從收益能力和收益穩(wěn)定性兩個(gè)角度對(duì)現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)價(jià)。

本期符合參評(píng)條件的開(kāi)放式凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品共有440只，其中，固定收益類產(chǎn)品345只，混合類產(chǎn)品52只，現(xiàn)金管理類產(chǎn)品43只。由于本期持續(xù)運(yùn)行超過(guò)1年期的權(quán)益類產(chǎn)品總數(shù)不到10只，因此未進(jìn)行權(quán)益類產(chǎn)品評(píng)價(jià)。

評(píng)價(jià)結(jié)果顯示，共有28家銀行的88只產(chǎn)品獲金牛理財(cái)5星評(píng)價(jià)。其中固定收益類產(chǎn)品69只，混合類11只，現(xiàn)金管理類8只。

一季度獲評(píng)5星產(chǎn)品的28家發(fā)行機(jī)構(gòu)為：建設(shè)銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行、南京銀行、青島銀行、興業(yè)銀行、工商銀行、江蘇銀行、招商銀行、貴陽(yáng)銀行、成都銀行、廣東南粵銀行、杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行、徽商銀行、江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行、江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行、昆侖銀行、遼陽(yáng)銀行、寧波銀行、上海銀行、云南紅塔銀行、長(zhǎng)安銀行、鄭州銀行、光大銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、中原銀行等。

獲評(píng)5星的69只固定收益類產(chǎn)品包括：建設(shè)銀行的乾元-安鑫系列19只產(chǎn)品，華夏銀行的龍盈系列12只產(chǎn)品，中信銀行周周盈、樂(lè)贏穩(wěn)健系列的5只產(chǎn)品，南京銀行珠聯(lián)璧合系列的4只產(chǎn)品，青島銀行的尊享/創(chuàng)贏系列“財(cái)源滾滾”4只產(chǎn)品，興業(yè)銀行天天萬(wàn)利寶穩(wěn)利系列4只產(chǎn)品，浦發(fā)銀行悅盈利系列3只產(chǎn)品，招商銀行零售青葵系列3只產(chǎn)品，廣州農(nóng)商行嘉富系列2只產(chǎn)品，江蘇銀行的聚寶財(cái)富融達(dá)1號(hào)和融享2號(hào)2只產(chǎn)品，成都銀行的芙蓉錦程6個(gè)月1號(hào)，廣東南粵銀行的寶盈增利(增強(qiáng)版)，貴陽(yáng)銀行的爽銀財(cái)富金債定期1年第3期，杭州聯(lián)合農(nóng)商行的樂(lè)惠·雙季贏第6期，江蘇常熟農(nóng)商行的常樂(lè)眾盈安享12M，江南農(nóng)村商業(yè)銀行的富江南之盛璽A計(jì)劃S1801期01，寧波銀行的智慧鑫6M(1號(hào))，長(zhǎng)安銀行的“長(zhǎng)盈聚金”財(cái)富增利A款，光大銀行的陽(yáng)光金1號(hào)，郵儲(chǔ)銀行的暢享理財(cái)管理計(jì)劃3號(hào)，中原銀行的鼎盛財(cái)富雙季盈定期開(kāi)放凈值型理財(cái)(A款)。

獲評(píng)5星的11只混合類產(chǎn)品包括：工商銀行的尊享系列開(kāi)放式凈值型(股票精選主題)、成長(zhǎng)精選系列、中證中票100指數(shù)型、平衡精選系列的4只產(chǎn)品，廣州農(nóng)商行的私享嘉富/穩(wěn)富系列的3只產(chǎn)品，浦發(fā)銀行的星辰系列之多策略3號(hào)和股權(quán)直投創(chuàng)富一號(hào)，貴陽(yáng)銀行的爽銀財(cái)富-混合型養(yǎng)老理財(cái)?shù)?期，中信銀行的尊享系列環(huán)保精選凈值型人民幣專戶理財(cái)?shù)取?/p>

獲評(píng)5星的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品包括：江蘇銀行的聚寶財(cái)富融匯現(xiàn)金1號(hào)、上海銀行“慧財(cái)”人民幣易精靈1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品(09901期)、浦發(fā)銀行的天添盈增利1號(hào)、遼陽(yáng)銀行的“日進(jìn)斗金”現(xiàn)金管理類第1期、云南紅塔銀行的“紅塔財(cái)富”筑夢(mèng)系列天天復(fù)盈開(kāi)放式凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品、鄭州銀行的金梧桐鄭銀寶理財(cái)產(chǎn)品、徽商銀行的智慧理財(cái)“創(chuàng)贏”系列-徽安活期化凈值型理財(cái)產(chǎn)品190001和昆侖銀行的昆侖財(cái)富·昆侖寶系列現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品。

銀行理財(cái)子公司逆勢(shì)新發(fā)產(chǎn)品 數(shù)量環(huán)比增加44%

受春節(jié)假期和疫情影響，2020年第一季度理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量環(huán)比減少，有200家商業(yè)銀行及理財(cái)子公司共發(fā)行公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品3812只，環(huán)比下降4.39%。

據(jù)布爾資管調(diào)研統(tǒng)計(jì)，截至2020年3月31日，存續(xù)公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品10955只，凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品余額超過(guò)11萬(wàn)億元。

一季度新發(fā)產(chǎn)品中，開(kāi)放式產(chǎn)品占比12.59%，封閉式產(chǎn)品占比87.41%。從產(chǎn)品的投資類型來(lái)看，新發(fā)產(chǎn)品以固定收益類為主，占比92.21%，混合類產(chǎn)品占比6.79%，權(quán)益類產(chǎn)品占比1.00%，無(wú)商品及金融衍生品類產(chǎn)品。

但值得一提的是，單從理財(cái)子公司看，新發(fā)產(chǎn)品數(shù)量相較于去年年底依然大幅增加，一季度共發(fā)行339只，環(huán)比增加44.26%，其中固定收益類259只，混合類80只。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，一季度新發(fā)產(chǎn)品超過(guò)50只的理財(cái)子公司有工銀理財(cái)(144)、建信理財(cái)(68)、交銀理財(cái)(50)和中銀理財(cái)(50)。

從產(chǎn)品投資類型來(lái)看，理財(cái)子公司產(chǎn)品線更為多元化，養(yǎng)老/ESG等主題投資型產(chǎn)品增多，建信理財(cái)和工銀理財(cái)一季度還發(fā)行了FOF型產(chǎn)品。

一季度凈值型產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)方面，受到全球股市震蕩下行影響，權(quán)益類資產(chǎn)表現(xiàn)不佳，固定收益類產(chǎn)品業(yè)績(jī)領(lǐng)跑。根據(jù)金牛凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)指數(shù)來(lái)看，固定收益類銀行理財(cái)產(chǎn)品一季度平均凈值增長(zhǎng)率為1.00%;權(quán)益類銀行理財(cái)產(chǎn)品一季度平均凈值增長(zhǎng)率為-2.79%;混合類銀行理財(cái)產(chǎn)品一季度平均凈值增長(zhǎng)率為0.97%。